Darlehens- und Zins-Management Tool für Städte und Kommunen

 • Standardisierte Eingabe der Darlehens-Geschäfte (nach den Darlehens-Kriterien):

• Banken/Darlehens-Geber
• Darlehens-Nehmer( Stadt, Organisations-Einheiten, Gesellschaften etc.)
• Verwendungs-Zweck (z.B. Haushalt, Wasser, Kanal, Friedhof)
• Instrument (Darlehen, Kassenkredit)
• Darlehens-Art (Tilgungs-, Annuitäten-, endfälliges Darlehen)
• Volumen (Tranchen-Abruf möglich)
• Verzinsung (fest/variabel)
• Zins- und Tilgungs-Rhythmus
• Laufzeit
• Bearbeitungs-Gebühr und Bereitstellungs-Zinsen

 • Berechnung des zeitlichen Verlaufs eines einzelnen Darlehens (nach Monaten) über die gesamte

    Laufzeit:

• Kapital-Zahlungen (auch in Tranchen)
• abgegrenzte Zinsen
• Zins-Zahlungen
• Tilgungen
• Rest-Volumen

· Ergebnisse nach Monaten/Jahren für 5 Jahre nach Darlehen:

• Kapital-Zahlungen (auch in Tranchen)
• abgegrenzte Zinsen
• Zins-Zahlungen
• Tilgungen
• Zins- und Tilgungs-Zahlungen
• Rest-Volumen

    die Ergebnisse können in eine mittelfristige Finanzplanung übernommen werden

·  für die kurzfristige Liquiditäts-Planung : Zahlungs-Termine für den aktuellen Monat auf Tages-Basis

·  Datenbank-Analysen des Bestandes:

• Filtern (nach den Darlehens-Kriterien s.o.)
• Sortieren (nach den Darlehens-Kriterien s.o.)

·  Umfangreiche Analysen/Reports des Bestandes und Verteilungen (Vol. und Anzahl) nach:

• Banken/Kreditgebern
• Instrument (Darlehen, Kassenkredit)
• Darlehens-Art (Tilgungs-, Annuitäten-, endfälliges Darlehen)
• Darlehens-Nehmer (Stadt, Organisations-Einheit, Gesellschaft)
• Verwendungs-Zweck  (z.B. Haushalt, Wasser, Kanal, Friedhof)

       für jeden zuvor genannten Punkte mit Angabe des jeweiligen Ø Zins-Satzes;

       so ist z.B. der Ø Zins-Satz „Kanal“ für die Kalkulation der Kanal-Gebühren interessant

• Rest-Schuld nach Quartalen für das lfd. Jahr

·  Analysen zum Zins-Management:

• Kapital-Bindungs Struktur
• Zins-Bindungs Struktur
• fest/variabel Verteilung
• Anteil Fälligkeiten > x Jahre

·  Warn-Kennzahlen und Früh-Warn-System:

• Kapital-Bindung (Min. Jahre)
• Zins-Bindung (Min. Jahre)
• fest/variabel Verteilung
• Warnung x Monate bevor die Fälligkeit eintritt
• Max. Darlehens-Volumen pro Einwohner

·  Simulation von neuen Darlehen - ein ganz wichtiges Thema:

    Wenn Darlehen in der Zukunft fällig und prolongiert bzw. neue Darlehen aufgenommen werden sollen,

    dann müssen diese abgebildet werden, sonst stimmen die Plan-Werte für abgegrenzten Zinsen, Zins-

    und Tilgungs-Zahlungen für die zukünftigen Jahre nicht mehr.

    Mit dem Tool können Sie das einfach und schnell mittels Simulation durchführen und haben sofort die

    neuen Plan-Ergebnisse.