Limit-Management

 Reduzieren Sie die Ausfall- und die Verlust-Risken

Jedes Unternehmen sollte sich bewusst sein, dass der Ausfall eines Kontrahenten/Emittenten, Landes oder Kunden sowie die Verschlechterung der Marktpreise für Währungen und Finanzinstrumente sich direkt negativ auf den Gewinn des Unternehmens auswirken. Zusätzlich bestehen operative Risiken im Treasury, die zu begrenzen sind.

Durch ein Limit-Management können diese Risiken klar begrenzt und laufend überwacht werden. Hierbei ist für das Unternehmen die individuelle Limit-Struktur zu entwickeln.

 Beratungsleistungen

 • Aufnahme und Analyse der für die Limit-Struktur relevanten Ausgangsdaten

 • Festlegung der Limit-Arten (Kontrahent, Finanzinstrument, Währung, Land, Kunde, Branche,

   Gesellschafter, Personen im Treasury)

 • Konzeption der unternehmensspezifischen Limit-Struktur

 • Ermittlung und Abstimmung der einzelnen Limit-Höhen für jede Limit-Art

 • Ermittlung der Limit-Höhe je Kontrahent, Land, Währung, Finanzinstrument, Kunde, Branche,

    Bonitäts-Stufe, Risiko-Stufe, Personen im Treasury

 • Entwicklung der Reporting-Struktur einschließlich Frühwarn-System

 • Erstellung der Richtlinie zum Limit-Management mit Regelungen/Verhaltensweisen bei

    außergewöhnlichen Situationen

 • Auswahl und Einführung der erforderlichen EDV-Unterstützung

 • Einführung/praktische Umsetzung des Limit-Managements im Unternehmen

 • Schulung und Training der Mitarbeiter

 Vorteile und Nutzen

 • klare Reduzierung und Begrenzung der Verlust-Risiken und damit Vermeidung Existenz gefährdender

   Risiken - über alle Limit-Arten

 • jederzeitige Transparenz :

   • Limit-Höhen

   • Limit-Ausnutzung

   • freies Volumen und damit auch jederzeit Informationen was an Treasury-Aktivitäten noch möglich ist,

     z.B. wie viel Volumen darf in welchem Finanzinstrument und welcher Adresse durchgeführt werden

   • Limit Überschreitungen

 • Erkennung von Klumpenrisiken
 • Führungs- und Aufsichts-Gremien können durch die internen Limit-Arten und Limit-Höhen den

   Handlungs-Rahmen für die Treasury-Aktivitäten bestimmen, d.h. was nicht konkret genehmigt ist, ist 

   verboten