Zins-Management

Zinsmanagement, Risikomanagement, Treasurymanagement

 Transparenz über die Zins-Risiken und gezielte Nutzung von Chancen

Ein aktives Zins-Management kann das Zins-Ergebnis des Unternehmens deutlich verbessern, indem das Risiko negativer Zins-Entwicklungen reduziert und umgekehrt die Chancen konsequent genutzt werden. 

Weiterhin sind bei neuen Finanzierungen/Prolongationen Entscheidungen bzgl. Zins- und Kapital-Bindung zu treffen, die nur unter Beachtung des Bestandes an Zins-Positionen möglich sind.

Darüber hinaus können gezielt Derivate zur Begrenzung der Zins-Risiken eingesetzt werden, welche aber vor Einsatz bzgl. der Auswirkungen simuliert werden sollten.

 Beratungsleistungen

 • Identifizierung, Bewertung und Ermittlung der Bedeutung der Zins-Risiken für das Unternehmen


 • Aufbau des gesamten Risiko-Management Prozesses :

   • Konzeption der Exposure-Strukturen

   • Erstellung von Zins-Prognosen

   • Ermittlung der Zins-Sensitivität

   • Bewertung, Auswahl und Einsatz von Absicherungs-Instrumenten

   • Bestimmung der zulässigen Risiko-Höhe (Risk Appetite)

   • Festlegung von Warn-Kennzahlen (Frühwarnsystem) und Benchmarks 

   • Ausgestaltung der Analysen, Reports und Graphiken


 • Auswahl und Einführung der erforderlichen EDV-Unterstützung

 • Erstellung der Richtlinie zum „Zins-Management“

 • Einführung/praktische Umsetzung des Zins-Managements im Unternehmen

 • Schulung und Training der Mitarbeiter

 Vorteile und Nutzen

 • hohe Aktualität der Zins-Exposure
 • Entscheidungs-Grundlage durch exakte Ermittlung des Chance-/Risiko-Profils (in EUR) mittels

    Szenario-Technik
 • Simulation von unterschiedlichen Absicherungs-Instrumenten und Erkennen der Auswirkungen auf :
   • "Zins-Ergebnis Simulation" zu "Zins-Ergebnis auf Basis Budget-Zins"
   • Zins-Bindung und Kapital-Bindung
   • Ausnutzung der Instrumenten-Limite
   • Ausnutzung der Zins-Linie bei den Banken
   • Ausnutzung der Zins-Limite der Banken
   •  bilanzielle Bewertung der Absicherungsgeschäfte
   • Vergleich „vor“ zu „nach“ Simulation um die Vorteilhaftigkeit der simulierten Absicherungen

      beurteilen zu können

 •  eine hohe Transparenz über die Zins-Risiken ermöglicht eine aktive und gezielte Absicherung des 

   geplanten Zins-Ergebnisses und damit des geplanten Jahresergebnisses

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