Liquiditäts-Planungs Tool

 Planungs-, Steuerungs- und Simulations-Tool für die kurzfristige Liquidität

Die Feinsteuerung der kurzfristigen Liquidität (auf Tages- oder Wochen-Basis) ist eine notwendige Aufgabe, die wenig Zeit in Anspruch nehmen sollte bei gleichzeitig hoher Genauigkeit. Zur Unterstützung des Treasury insbesondere bei der Simulation und als Frühwarn-System haben wir das Software Tool „Liquiditäts-Planung“ entwickelt. Es kann als Einzel-System oder als optimale Ergänzung zu einem Treasury-System eingesetzt werden.

 Leistungs-Merkmale

 • Aufbau-Struktur :

   • Basis               : Bankkonten/Gesellschaft

   • Zeit-Intervall : Valuta-Tage oder Woche

   • Zeit-Raum     : 2 bis 4 Monate

   • Status             : Plan und Ist

   • Währung       : je Währung ist eine separate Planung möglich

   • Stufen             : Bankkonten -> Gesellschaft -> Länder -> Währungen -> Gruppe/Konzern

 • strukturierte Zahlungsströme schaffen Transparenz :

    • differenzierte operating cash-flows - individuell auf das Unternehmen abgestimmt
    • differenzierte financial cash-flows - Anlagen und Aufnahmen

 • Ergebnis sind die Teil-Pläne :

     • Liquidität aus operating und financial cash-flow
     • Entwicklung Bankkonten-Stand
     • Entwicklung Finanzstatus
     • Entwicklung Kreditlinien- und Limit-Ausnutzung
     • Plan-/Ist- Abweichungs-Analysen
     • Frühwarn-System : Einhaltung von Warn-Kennzahlen

 • Simulationen :

    • Simulation von kurzfristigen financial cash-flows - Finanzierungen und/oder Anlagen - mit 

      sofortiger Erkennung der Auswirkungen auf Liquidität, Finanzstatus, Kreditlinien, Limiten und Warn-

      Kennzahlen
   • Simulationen von Veränderungen bei operating cash-flows mit sofortiger Erkennung der 

      Auswirkungen auf Liquidität, Finanzstatus, Kreditlinien, Limiten und Warn-Kennzahlen

 • Frühwarn-System durch :

    • Ermittlung der zukünftigen Kreditlinien Ausnutzung nach einzelnen Linien-Arten
    • individuelle Warn-Kennzahlen zu cash-flows, Bankkonten-Stand, Finanzstatus, Kreditlinien und

      Limiten

 • Chance/Risiko Modul mit folgende Funktionen :

    • individuelle Festlegung von "Chance" und "Risiko" cash-flows
    • Eingabe der Werte zu den Chancen und Risiken nach Zeit-Intervallen
    • Ermittlung des Saldos aus Chance und Risiko nach Zeit-Intervallen
    • Ermittlung des Bankkonten-Standes "nach Chance/Risiko" über die Zeitachse

    Damit kann jederzeit die zukünftige Zahlungsfähigkeit bei Eintritt von Risiken ermittelt werden und so 

    frühzeitig Maßnahmen zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit eingeleitet werden

 • Verdichtung Gruppe/Konzern :

    • Konsolidierung von mehreren Einzel-Planungen zur Gruppe/Konzern
    • Darstellung von operating und financial cash-flow, Bankkonten-Stand, Finanzstatus, Kreditlinien-

      Ausnutzung, Limit-Ausnutzung und Warn-Kennzahlen auf Ebene Gruppe/Konzern

    • Steuerung von internen Anlagen/Aufnahmen innerhalb Gruppe/Konzern
    • Darstellung welche Gesellschaften Liquiditäts-Bedarf/-Überschuss haben

 Vorteile und Nutzen

 • Darstellung der Zahlungsfähigkeit des Unternehmens

 • Transparenz über die Liquiditäts-Entwicklung

 • schnelles Erkennen von Schwierigkeiten im operativen Geschäft

 • frühzeitige Warnung vor Liquiditäts-Engpässen und Linien-Anspannungen
 • Optimierung des Mixes aus kurzfristigen Finanzierungen und/oder Anlagen

 • Überwachung von Gesellschaften innerhalb einer Gruppe/Konzern

 • optimale Steuerung der Liquidität innerhalb einer Gruppe/Konzern
 • einfache Bedienung, hohe Sicherheit, schnelle Eingabemöglichkeiten, Passwort
 • schnelle Datenübernahme aus anderen Systemen
 • Erweiterung des Treasury Know how und zeitliche Entlastung der Mitarbeiter